Was die AnCeKa zu unverzichtbaren Partnern bei der Nachfolgeplanung macht
Mit ihrem erfahrenen Team aus Spezialisten, das seinen Kunden in allen Vermögens- und Finanzfragen verlässlich zur Seite steht, zeichnet sich die AnCeKa Vermögensbetreuungs AG in Kaufbeuren und Memmingen durch unabhängige Beratung aus. Transparenz, maßgeschneiderte Lösungen und eine absolute Ausrichtung auf Kundenbedürfnisse machen diesen Mehrwert erlebbar. Vorstandsmitglied Ingo Schweitzer und Nachfolgespezialist Mathias Dopfer wissen, warum bei wichtigen Themen wie bei der Nachfolgeplanung ein kompetenter Partner entscheidend ist. Das Allgäuer Wirtschaftsmagazin war mit beiden Experten im Gespräch.
AWM: Herr Schweitzer, was zeichnet die AnCeKa aus?
Ingo Schweitzer: Wir verstehen uns als Sparringspartner und Wegbegleiter für die Zukunft unserer Mandanten, mit denen wir eine langfristige Partnerschaft eingehen. Das erreichen wir durch eine aufrichtige und authentische Beratung. Zudem sehen wir in erster Linie den Menschen und fragen ihn nach seinen Zielen.
Für den weiteren Lebensweg bieten wir stets maßgeschneiderte Lösungen an – keine Produkte. Mit einer individuellen Vermögensverwaltung bringen wir unsere Mandanten an ihr Ziel: Eine auf das jeweilige Bedürfnis abgestimmte Struktur mit einer guten Streuung (auch mit Edelmetallen), absolut frei von eigenen Produkten. Das unterscheidet uns von anderen Anbietern, die lediglich ihre Produkte verkaufen.
Zudem steht bei uns der Service-Gedanke ganz weit oben. Unsere Mandanten haben bei der AnCeKa ihren festen Ansprechpartner mit sehr guter Erreichbarkeit – das ist für uns verpflichtend.
AWM: Was darf man sich darunter konkret vorstellen?
Ingo Schweitzer: Ich sag immer „red‘ ma mal miteinand‘, des lohnt sich“ und damit meine ich, dass wir durch gute Gespräche auch die passenden Lösungen finden. Es ist uns sehr wichtig, dass uns die Kunden immer persönlich erreichen. Deshalb gibt es bei der AnCeKa kein Callcenter und keine Computerstimmen am Telefon. Jeder Anrufer erreicht von Montag bis Freitag zwischen 9:00 Uhr und 17:00 Uhr bei uns einen Menschen, der ihm weiterhilft.
„Bei uns erreichen Sie von Montag bis Freitag von 09:00 bis 17:00 Uhr telefonisch immer einen Menschen. Keine KI oder Sprachcomputer.“Ingo Schweitzer, AnCeKa Vorstand
AWM: Neben der Vermögensverwaltung bietet die AnCeKa auch die Nachfolgeplanung an. Was versteht man darunter?
Mathias Dopfer: Für uns fängt eine gute Beratung mit aufmerksamem Zuhören an und die Mandanten spiegeln uns wider, dass sie dies als sehr angenehm, aufrichtig und authentisch empfinden. Unser Handwerk besteht darin, die Kunden bei dem emotionalen Thema der Nachfolgeplanung zu begleiten. Dabei ist das Ziel, das Vermögen auf die nachfolgenden Generationen, wohlstandsichernd, zu übertragen. Wir legen großen Wert darauf, Erbstreitigkeiten zu vermeiden und zusätzlich die steuerlichen Vorteile zu nutzen. Mitunter ergeben sich daraus auch Mediationen zwischen den einzelnen Familienmitgliedern, immer mit dem Ziel, passgenaue Lösungskonzepte zu erarbeiten.
„Als zertifizierter Erbschafts- und Stiftungsplaner fängt für mich eine gute Beratung bereits beim Zuhören an.“Mathias Dopfer, AnCeKa Nachfolgespezialist
AWM: Welche besonderen Gestaltungsmöglichkeiten gibt es hier?
Mathias Dopfer: Mein Baukasten ist so individuell und vielfältig wie das Leben unserer Mandanten. Dabei sind wir kostengünstig bei der Begleitung notarieller Testamente, bei Erbverträgen bis hin zu Supervermächtnissen.
Nießbrauch an Immobilien und Wertpapierdepots sichern dem Schenker lebenslängliche Erträge. Hier liegen erhebliche Steuervorteile in der Übertragung von Vermögenswerten. Nicht jede Bank kann ein Nießbrauchdepot führen. Unsere Expertise geht darüber hinaus.
Mit Familienpools sichern wir den Erblassern Erträge und die Kontrolle über ihr Vermögen. Dabei wird beispielsweise mit Hilfe einer KG das Vermögen gebündelt und über Gesellschaftsanteile innerhalb der Familie in Etappen übergeben.
AWM: Fragen die Kunden auch nach sinnstiftenden Lösungen?
Mathias Dopfer: Als zertifizierter Erbschafts- und Stiftungsplaner ist bei mir auch das Thema der Stiftungen angesiedelt. Kinderlose Familien sind beruhigt, wenn ihr Vermögen über Generationen erhalten bleibt. Ansonsten droht eine Steuerlast von bis zur Hälfte des Vermögens oder sogar ein staatlicher Zugriff. Durch eigens gegründete Stiftungen oder Zustiftungen werden viele Bereiche des gesellschaftlichen Lebens unterstützt.
Auch Personen mit sehr hohen Vermögen und entsprechend sozialem Herz fragen nach Stiftungen. Die Mandanten bestätigen mir in diesem Fall oft, dass für die Kinder immer noch genügend Geld bleibt.
Text: Mahi Kola
Bildnachweis: AnCeKa
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AnCeKa Kaufbeuren
Schraderstraße 4
87600 Kaufbeuren
Telefon 08341 966730
info@anceka.de
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AnCeKa Memmingen
Zangmeisterstraße 4
87700 Memmingen
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Kurz zusammengefasst
Die AnCeKa Vermögensbetreuungs AG in Kaufbeuren und Memmingen bietet individuelle Vermögensverwaltung und begleitet Familien bei der Nachfolgeplanung. Im Interview erklärt Vorstand Ingo Schweitzer, wie AnCeKa Vermögen ohne hauseigene Anlageprodukte verwaltet und Mandanten mit festen Ansprechpartnern betreut. Nachfolgespezialist Mathias Dopfer erläutert, welche Rolle Testamente, Nießbrauch, Familienpools und Stiftungen bei der Vermögensnachfolge spielen können.
Häufige Fragen zu AnCeKa und zur Nachfolgeplanung
Welche Leistungen bietet AnCeKa in Kaufbeuren und Memmingen?
AnCeKa bietet individuelle Vermögensverwaltung und Nachfolgeplanung. Laut Interview richtet das Unternehmen die Vermögensstruktur an den Zielen seiner Mandanten aus und setzt dabei keine hauseigenen Anlageprodukte ein.
Was versteht AnCeKa unter Nachfolgeplanung?
AnCeKa begleitet Mandanten dabei, die Übertragung ihres Vermögens an nachfolgende Generationen vorzubereiten. Nachfolgespezialist Mathias Dopfer nennt den Vermögenserhalt und die Vermeidung von Erbstreitigkeiten als Ziele.
Welche Möglichkeiten der Vermögensnachfolge nennt Mathias Dopfer?
Im Interview nennt Dopfer unter anderem notarielle Testamente, Erbverträge, Nießbrauch an Immobilien und Wertpapierdepots, Familienpools sowie Stiftungen.
Wo befinden sich die Standorte von AnCeKa?
Der Standort in Kaufbeuren liegt in der Schraderstraße 4, der Standort in Memmingen in der Zangmeisterstraße 4. Laut Interview ist AnCeKa montags bis freitags von 9 bis 17 Uhr persönlich telefonisch erreichbar.
